香奈兒前CEO 莫琳.希凱曾言：“深度思考前的盲目勤奮往往是吃力不討好的徒勞”。

在理財(cái)服務(wù)中，了解角色定位就如同了解開展工作的思維方式，是決策和規(guī)劃的基石，能夠引導(dǎo)我們做出明智而有遠(yuǎn)見的選擇；有助于了解工作職責(zé)和責(zé)任范圍，幫助了解自己在客戶服務(wù)、投資建議、財(cái)務(wù)規(guī)劃等方面應(yīng)承擔(dān)的角色，避免模糊不清的情況出現(xiàn)，提高工作效率。因此，深入了解自己的角色定位不僅是自身職業(yè)發(fā)展和業(yè)績增長的關(guān)鍵一步，更是確?？蛻舴?wù)質(zhì)量的重要保障。

對于銀行而言
理財(cái)師是銀行財(cái)富管理服務(wù)的一部分，是銀行的代表，負(fù)責(zé)向客戶提供有關(guān)投資、儲蓄和財(cái)務(wù)規(guī)劃方面的建議。當(dāng)客戶認(rèn)為銀行的理財(cái)師能夠提供高質(zhì)量的咨詢服務(wù)，并在金融領(lǐng)域具備專業(yè)知識，銀行的聲譽(yù)和形象將受益于此。

對于客戶來說
銀行理財(cái)師是一個(gè)專業(yè)的咨詢者和貼身顧問，幫助他們制定符合個(gè)人財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的理財(cái)計(jì)劃：根據(jù)客戶的需求和情況，提供投資組合建議、風(fēng)險(xiǎn)管理建議以及退休規(guī)劃等服務(wù)，幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)并最大程度地增加投資回報(bào)。

對于理財(cái)師個(gè)人而言
理財(cái)師是建立銀行與客戶關(guān)系的橋梁和紐帶，不僅在服務(wù)客戶方面需要具備廣泛的金融知識、市場洞察力和與客戶溝通的能力，還要保護(hù)銀行和客戶的利益，確保自己的工作合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控，減少潛在的法律和道德風(fēng)險(xiǎn)。

明確角色定位使理財(cái)師能夠更好地理解其在銀行體系中的位置和作用，從而更加自信地展開工作。當(dāng)遇到?jīng)_突和矛盾時(shí)，能夠清晰地分辨事務(wù)的輕重緩急，綜合考慮銀行利益、客戶需求和個(gè)人職業(yè)目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)各方利益的平衡。同時(shí)，認(rèn)識到自己對客戶財(cái)務(wù)目標(biāo)的幫助以及對銀行業(yè)務(wù)的貢獻(xiàn)，進(jìn)一步增強(qiáng)了職業(yè)滿足感和歸屬感。此外，對于個(gè)人發(fā)展而言，根據(jù)角色定位可以更客觀地評估自己的優(yōu)勢劣勢，根據(jù)工作需求，識別自己的強(qiáng)項(xiàng)并努力改進(jìn)自己的弱點(diǎn)，以便更好地勝任工作。

明確個(gè)人角色定位只是業(yè)績增長的首要步驟，未來，在金融領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)長期的穩(wěn)健成果還需要理財(cái)師不斷學(xué)習(xí)、精進(jìn)技能，為積極建立客戶關(guān)系以及適應(yīng)市場變化等多方面進(jìn)行努力。想要深入了解更多有關(guān)理財(cái)師工作內(nèi)容的思考，把握業(yè)務(wù)發(fā)展的邏輯，請觀看杜大偉老師的課程《“講清理財(cái)產(chǎn)品”的一般法則》