日前，山禾藥業(yè)、恒生制藥向中國經(jīng)營報反映，兩家公司存放在渤海銀行南京分行的28億元存款，在他們“不知情”的情況下，莫名地被銀行方用于了華業(yè)石化的貸款質(zhì)押擔(dān)保，而貸款方華業(yè)石化與兩家儲戶公司毫無關(guān)系。

并且，由于華業(yè)石化未能在還款日償還貸款，渤海銀行南京分行還是強行劃扣了恒生制藥5億元存款；后因銀行方面發(fā)現(xiàn)華業(yè)石化賬戶上有5000萬元，向恒生制藥退還了5000萬元。

事發(fā)后，山禾藥業(yè)、恒生制藥的母公司濟民可信集團出面，就此問題與渤海銀行南京分行交涉，因交涉無果，山禾藥業(yè)、恒生制藥已于9月3日報警。 需要說明的是，渤海銀行南京分行向某會計師事務(wù)所否認了山禾藥業(yè)的存款被用于擔(dān)保事項。

2021年3月，無錫方盛會計師事務(wù)所對山禾藥業(yè)進行審計時，向渤海銀行南京分行發(fā)詢證函，在“山禾藥業(yè)在渤海銀行的7筆存款共計10.1億不存在凍結(jié)、擔(dān)?；蚱渌褂孟拗?rdquo;內(nèi)容下，渤海銀行南京分行回復(fù)：“經(jīng)本行核對，所函證項目與本行記載信息相符。” 上述情況經(jīng)媒體報道后，渤海銀行南京分行于昨日發(fā)表聲明稱，在與相關(guān)企業(yè)日常業(yè)務(wù)辦理過程中，我分行發(fā)現(xiàn)企業(yè)間異常行為，已向公安機關(guān)報案，依法尋求司法解決。我們鄭重承諾，將一如既往堅決維護客戶合法權(quán)益，保障客戶資金安全，維護金融秩序穩(wěn)定。

然而，面對渤海銀行方面的聲明，作為儲戶方的濟民可信集團顯然十分氣憤，該集團通過微信公眾號向渤海銀行南京分行發(fā)出6連問：犯罪行為正在發(fā)生時，貴行為何當時不報警？這是“堅決維護客戶合法權(quán)益“的方案？強行劃扣4.5億元，是保障客戶資金安全？貴行與華業(yè)石化究竟是何關(guān)系？貴行如此操作，是在維護金融秩序？貴行出具虛假詢證函目的何在？

渤海銀行曾被監(jiān)管罰款近億元

企查查數(shù)據(jù)顯示，渤海銀行南京分行曾被4家行政單位處罰總計170.30萬元。

2020年9月23日，江蘇銀保監(jiān)局曾向渤海銀行南京分行開出過125萬元的罰單，同時沒收了南京分行的違法所得6577.56元。江蘇銀保監(jiān)局認為渤海銀行南京分行存在“貸款資金回流用于銀行承兌匯票保證金、存在存貸款掛鉤行為、為同業(yè)投資業(yè)務(wù)違規(guī)提供信用擔(dān)保”的情況。 圖片 而渤海銀行作為12家全國性股份行之一，于2020年7月16日登陸港交所。

企查查數(shù)據(jù)顯示，渤海銀行分別曾被原銀監(jiān)會和銀保監(jiān)會罰款2530萬元和罰款9720萬元。 圖片 2021年5月17日，銀保監(jiān)會對渤海銀行罰款9720萬元，處罰案由高達34項。

分別為：

一、地方政府購買服務(wù)項目貸款不合規(guī)

二、違規(guī)向資本金不足的房地產(chǎn)項目發(fā)放貸款

三、違規(guī)向四證不全的房地產(chǎn)項目發(fā)放貸款

四、違規(guī)通過同業(yè)投資或理財募集資金為四證不全的房地產(chǎn)項目提供融資

五、違規(guī)發(fā)放土地儲備貸款

六、重大關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)董事會批準

七、一般關(guān)聯(lián)交易未按程序?qū)徟?

八、內(nèi)部審計嚴重不足

九、瞞報案件（風(fēng)險）信息

十、發(fā)放流動資金貸款未測算營運資金需求

十一、對個別客戶環(huán)保政策執(zhí)行情況調(diào)查不盡職

十二、向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動資金貸款

十三、房地產(chǎn)開發(fā)貸款授信金額超過項目備案總投資

十四、未落實授信審批條件發(fā)放貸款

十五、未按規(guī)定執(zhí)行受托支付

十六、未有效監(jiān)控貸款使用情況以致貸款被挪用

十七、貸款風(fēng)險分類不審慎

十八、為代為推介的信托產(chǎn)品到期兌付提供流動性支持

十九、未在官網(wǎng)公示代為推介的信托產(chǎn)品相關(guān)重要信息

二十、銀行承兌匯票保證金管理不規(guī)范

二十一、未嚴格審核銀行承兌匯票貿(mào)易背景真實性

二十二、部分分行出具與事實不符的理財業(yè)務(wù)投資情況報告

二十三、部分轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)計提不準確

二十四、自營業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)未有效分離

二十五、理財產(chǎn)品之間風(fēng)險未完全隔離

二十六、非標準化債權(quán)資產(chǎn)占比超監(jiān)管指標

二十七、理財信息登記不準確

二十八、理財資金為客戶入股其他商業(yè)銀行提供融資

二十九、理財產(chǎn)品信息披露不到位

三十、風(fēng)險揭示書存在問題

三十一、理財資金用于開立本行定期存單

三十二、投向權(quán)益類資產(chǎn)及集合資金信托計劃的理財產(chǎn)品面向一般個人客戶銷售

三十三、單一信貸資產(chǎn)類理財產(chǎn)品期限與標的資產(chǎn)期限不一致

三十四、組合信貸類理財產(chǎn)品高流動性資產(chǎn)低于監(jiān)管要求

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