隨著疫情逐漸可控，經(jīng)濟(jì)市場逐漸回暖，預(yù)計下半年會反彈。資本市場聞風(fēng)而動，截至20日，A股行情明顯回暖，國防軍工漲近8%火爆全場，金融、地產(chǎn)、鋼鐵等周期股走強(qiáng)，成為滬指漲逾3%站上3300點的重要支撐力量。A股“猛?；仡^”，也意味著理財市場越來越不可預(yù)估。近些年物質(zhì)財富飛速增長，投資理財?shù)娘L(fēng)險性也就越來越高，為更好的規(guī)劃財富，高凈值客戶更加需要專業(yè)的理財師來幫助自己；對理財師來講，當(dāng)下充滿了挑戰(zhàn)也充滿了機(jī)遇。

理財市場日新月異、變化詭譎，對理財師的專業(yè)要求也愈發(fā)嚴(yán)格，不僅要學(xué)習(xí)掌握新的金融資產(chǎn)知識和理財產(chǎn)品，同時能夠?qū)ξ磥斫鹑谫Y產(chǎn)存在的風(fēng)險有預(yù)估能力，才能更好為客戶創(chuàng)造收益。

首先理財師要有專業(yè)能力，表象體現(xiàn)莫過于持有AFP/CFP等一系列證書，因為這一系列證書在財富管理行業(yè)中的含金量非常高，它有非常完善的知識體系，基本上涵蓋了金融理財?shù)母鱾€領(lǐng)域。通過一系列證書的認(rèn)證和學(xué)習(xí)，理財師們能夠做到全面掌握知識層面。

當(dāng)然作為一名優(yōu)秀的理財師僅僅持有相關(guān)證書是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。持證只是理財師職業(yè)的第一步，之后理財師們?nèi)匀恍枰粩鄬W(xué)習(xí)提高自身專業(yè)度。理財在實際運用中更多在于分析宏觀經(jīng)濟(jì)，迅速了解產(chǎn)品能力，迅速掌握產(chǎn)品的特點、風(fēng)險、亮點并要結(jié)合客戶要求定制財富規(guī)劃方案，為客戶創(chuàng)造更好的收益；判斷經(jīng)濟(jì)市場宏觀趨勢，密切關(guān)注市場導(dǎo)向，及時調(diào)整資產(chǎn)配置，實現(xiàn)財富升值。

理財師未來職業(yè)規(guī)劃

過去三十年間，經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展，高凈值人群比例激增，根據(jù)瑞士信貸《2019全球財富報告》，截至2019年，中國有1億人財富名列全球前10%，首次超過美國。理財行業(yè)成為我國最具發(fā)展?jié)摿Φ男袠I(yè)之一，然而優(yōu)秀理財師數(shù)量卻明顯不足。且絕大部分理財師的黃金年齡都會處于在28-40歲。需要大量積累和實操演練才能培養(yǎng)出一名優(yōu)秀理財師。所以理財師更應(yīng)提早考慮未來職業(yè)發(fā)展，提前做出準(zhǔn)備。

隨著經(jīng)驗的不斷積累，大多數(shù)理財師會選擇成為團(tuán)隊管理者，把握團(tuán)隊整體節(jié)奏。應(yīng)該具備綜合職業(yè)素質(zhì)，領(lǐng)導(dǎo)決策能力，人員調(diào)配能力等，關(guān)注的重點從個人能力變?yōu)閳F(tuán)隊整體的水平。

獨立理財師是真正意義上是把理財作為終身事業(yè)來對待，比起企業(yè)任職理財師最大的區(qū)別就是客戶粘性更大，要求邏輯思考能力更強(qiáng)，研究客戶真實的需求，真正有為客戶做理財規(guī)劃的意識。獨立理財師風(fēng)險性更大，但是也相對更加自由。如今美國財富管理行業(yè)中，有超過1.3w家在SEC注冊的獨立投資顧問機(jī)構(gòu)。這些第三方理財貢獻(xiàn)了美國基金銷售額的60%左右，大量活躍的獨立理財師以及機(jī)構(gòu)，成了美國財富管理行業(yè)的代表性特征。

金庫君認(rèn)為，未來中國財富管理更加看重專業(yè)能力，理財師應(yīng)調(diào)整自身發(fā)展目標(biāo)，適應(yīng)新趨勢，提高專業(yè)能力抓住機(jī)會。