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如何成為一名優(yōu)秀的管理者

識人心懂人性是領導力的核心，但想成為一名優(yōu)秀的管理者絕非易事，還需要在理解人心的基礎上，結(jié)合多方面的技能和素質(zhì)，才能引領團隊和組織走向成功，實現(xiàn)真正的管理藝術(shù)。

來自：金庫原創(chuàng)-實戰(zhàn)寶典

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公募基金費率改革步入第二階段

12月8日，證監(jiān)會發(fā)布關(guān)于就《關(guān)于加強公開募集證券投資基金證券交易管理的規(guī)定（征求意見稿）》公開征求意見的通知，標志著公募基金費率改革步入第二階段。

來自：金庫原創(chuàng)-風險合規(guī)

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接通率、成交率……電話營銷擾人心，技巧提升看這篇！

既然電話營銷工作看起來效率不高，我們?yōu)槭裁催€要做電話營銷呢？

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關(guān)注GPT-4重磅升級，搶占投資先機

自2022年底發(fā)布ChatGPT-3.5以來，生成式AI技術(shù)持續(xù)引發(fā)了廣泛關(guān)注。該技術(shù)本身以及其應用演進的迅速，都展現(xiàn)出了驚人的發(fā)展態(tài)勢，并且已經(jīng)開始加速對各行各業(yè)產(chǎn)生深遠的影響。

來自：金庫原創(chuàng)-宏觀展望

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投資新趨勢：指數(shù)增強策略基金

近年來，指數(shù)增強策略基金因其出色的表現(xiàn)在投資者中備受注目。相較于主動權(quán)益類基金，指數(shù)增強策略基金從2018年至今的多數(shù)區(qū)間內(nèi)取得了明顯優(yōu)于主動權(quán)益基金的超額收益，尤其是在2018年與2020年的牛熊轉(zhuǎn)換期間。

來自：金庫原創(chuàng)-產(chǎn)品知識

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PPP新政來了，為民間投資拓寬空間

有些朋友可能會問，什么是PPP模式，它有什么作用？

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長壽時代的危機

長壽時代的到來，意味著社會結(jié)構(gòu)和需求的根本變化。

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銀行職場情景化高效溝通

有人說在銀行工作越來越難了，隨著競爭的日益加劇，以前穩(wěn)定、體面的銀行工作似乎也變得越來越“卷”了。

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如何經(jīng)營維護高端客戶

銀行是提供金融服務的重要領域，對于理財經(jīng)理來說客戶的經(jīng)營與維護是一個繞不開的話題。尤其是近些年銀行間的競爭日趨激烈，個人高端客戶已經(jīng)逐步成為商業(yè)銀行之間爭奪的關(guān)鍵，吸引更多的高端客戶，提供更優(yōu)質(zhì)更豐富的理財服務是提升銀行競爭力的重要選擇。

來自：金庫原創(chuàng)-實戰(zhàn)寶典

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說幾句心里話，銀行工作到底好不好

銀行業(yè)2024屆校園秋季招聘進度過半，多家銀行已開啟筆試、面試等環(huán)節(jié)。

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增發(fā)萬億的特別國債有多特別？

據(jù)新華社報道，第十四屆全國人大常委會第六次會議已通過決議，批準國務院增發(fā)萬億特別國債，并調(diào)整2023年中央預算方案。此次增發(fā)的特別國債將于今年四季度發(fā)行，規(guī)模達到1萬億元。

來自：金庫原創(chuàng)-宏觀展望

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公募REITs該怎樣向客戶介紹

公募REITs在我國作為一類較新的投資品種，越來越受到市場的關(guān)注，它可以很好地將實體經(jīng)濟與資本市場相結(jié)合，從長期來看為投資者提供較為穩(wěn)定的投資收益。

來自：金庫原創(chuàng)-產(chǎn)品知識

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睡眠賬戶也有價值，如何防止客戶沉睡？睡眠客戶如何喚醒？

據(jù)新華網(wǎng)報道，記者10月13日從國家金融監(jiān)督管理總局獲悉，為切實維護金融消費者合法權(quán)益，金融監(jiān)管總局組織開展銀行“沉睡賬戶”提醒提示專項工作。

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代發(fā)客群提質(zhì)增效的三個發(fā)力點

很多網(wǎng)點通過代發(fā)業(yè)務批量獲取個人客戶，是拓展客戶的有效抓手之一，但代發(fā)客群的價值不僅于此。

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國內(nèi)金價為何突然跳水？

黃金在財富管理領域一直被視為重要的避險資產(chǎn)，尤其是近幾年隨著國際局勢不穩(wěn)定因素的增加，黃金也越來越受到投資者的重視。通過下圖可以看到近兩年國內(nèi)金價呈明顯上漲趨勢，尤其是2023年上漲趨勢更為顯著。

來自：金庫原創(chuàng)-宏觀展望

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客戶異議處理：挑戰(zhàn)與機會

客戶異議是客戶對服務提供者提出反饋和投訴的方式，往往由于客戶認為銀行在某一產(chǎn)品、服務、政策或交易上，沒有滿足其期望或需求而產(chǎn)生。這些不滿可能涉及各種問題，如產(chǎn)品收益不符合預期、客戶服務體驗不佳等等。

來自：金庫原創(chuàng)-實戰(zhàn)寶典

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投資者教育：關(guān)于防范虛假網(wǎng)絡投資理財類詐騙的風險提示IPO收緊新政對市場和企業(yè)的影響

現(xiàn)在利用各種通訊工具、網(wǎng)絡工具以及其他高科技手段進行詐騙的案件頻頻發(fā)生，資金追回的難度也在不斷加大，消費者面臨著不必要的金錢損失的風險，甚至有些家庭被騙的家破人亡，血本無歸。

來自：金庫原創(chuàng)-風險合規(guī)

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家族企業(yè)背后的隱藏風險與治理之道

家族企業(yè)就是指資本或股份主要控制在一個家族手中，家族成員出任企業(yè)的主要領導職務的企業(yè)。

來自：金庫原創(chuàng)-私人銀行

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撰寫客戶紀要，家族財富規(guī)劃中的重要抓手

家族財富規(guī)劃是針對超高凈值家族客戶而設計的一項重要服務。旨在為高凈值客戶建立一個安全的資產(chǎn)保護框架，以滿足家族客戶在身份規(guī)劃、資產(chǎn)保護、傳承方案和稅務優(yōu)化等核心需求。需要理財師通過協(xié)調(diào)公司內(nèi)外的資源，幫助家族客戶制定并實施一體化的服務方案，覆蓋創(chuàng)富、守富、傳富和享富的全過程。

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新形勢下如何做好顧問式營銷管理

經(jīng)歷了三年的特殊時期后，我們現(xiàn)在所面對的客群，他們的生活狀態(tài)、財富管理方面的思路以及對于未來的規(guī)劃其實都已經(jīng)發(fā)生了一些悄然的改變。我們作為金融機構(gòu)從業(yè)人員，在產(chǎn)品的營銷思路方面也需要有相應的調(diào)整和更新。

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智贏大堂—網(wǎng)點服務能力提升

談到大堂經(jīng)理，人們更多想到的是他的服務職能，迎來送往，咨詢客戶辦理什么業(yè)務，根據(jù)客戶的需求進行客戶的分流操作。

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動蕩市場下的另類投資：藝術(shù)品投資的優(yōu)勢與風險

近些年來，由于經(jīng)濟增長速度放緩，利率走低。傳統(tǒng)的股票、債券和銀行理財?shù)犬a(chǎn)品已經(jīng)無法滿足投資者對投資收益需求。

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9月25日起，首套房存量貸款人可申請置換貸款合同變更利率

9月1日，四大一線城市廣州、深圳、上海和北京相繼表示執(zhí)行“認房不認貸”政策?！罢J房不認貸”，指的是無論購房者是否有過房貸的記錄，只要購房者能夠證明自己名下沒有房產(chǎn)，就可以按照首套房貸款的標準辦理。

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從政策層面看A股市場發(fā)展方向

股市一直是投資者重點的關(guān)注對象，無論是直接投資股票，還是通過權(quán)益類產(chǎn)品間接配置，股市的波動都時刻牽動著投資者的心。有的客戶經(jīng)理表示每到行情不好的時候都很害怕和客戶進行溝通，就像剛剛過去的8月份行情，真的讓人很難開口。

來自：金庫原創(chuàng)-宏觀展望

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CTA策略--當下市場的一種穩(wěn)妥選擇

CTA策略最早出現(xiàn)于20世紀50年代和60年代初的美國期貨市場。當時，期貨市場主要以商品（如農(nóng)產(chǎn)品、金屬和能源）為基礎，投資者開始嘗試通過技術(shù)分析和量化方法來預測商品價格的走勢。

來自：金庫原創(chuàng)-產(chǎn)品知識

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全方位金融人才仍有缺口，客戶經(jīng)理如何進行職業(yè)轉(zhuǎn)型？

近年來，高凈值人群數(shù)量不斷壯大，根據(jù)胡潤研究院發(fā)布的《2022 胡潤財富報告》顯示，中國財富家庭擁有的總財富達 164 萬億元。

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5年期LPR為何不降？

2023年8月21日中國人民銀行授權(quán)全國銀行間同業(yè)拆借中心公布，貸款市場報價利率LPR一年期下調(diào)3.45%,五年期LPR保持不變?nèi)詾?.2%。LPR一年期的下調(diào)并未跟隨此前8月15日MLF（中期借貸便利）15bp的下調(diào)幅度，且本次是從2019年9月以來，繼MLF下調(diào)之后，首次五年期LPR保持不變。為何五年期LPR不降呢？

來自：金庫原創(chuàng)-宏觀展望

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談信托色變？如何避免投資信托產(chǎn)品“踩雷”

近期，受投資信托產(chǎn)品逾期兌付輿情影響，上百家上市公司紛紛撇清或是澄清，通過各渠道發(fā)布公告稱：公司未購買信托類產(chǎn)品。

來自：金庫原創(chuàng)-風險合規(guī)

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消費貸利率創(chuàng)新低，不同客群消費貸營銷技巧

進入2023年以來銀行消費貸利率普遍下調(diào)，各家機構(gòu)都在采取有效的營銷技巧來吸引客戶并提高其市場份額。8月份以來，消費貸利率又創(chuàng)新低，一些銀行消費貸利率甚至低至3%。多家銀行也通過發(fā)放“優(yōu)惠券”與“贈送禮品”等形式來加大消費貸業(yè)務營銷力度。

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又遭客戶拒絕？銀保產(chǎn)品營銷技巧，破除保險營銷難題

近年來，隨著利率的不斷下行，銀行利差也在逐步收窄，相應的能夠帶來中間收入的產(chǎn)品越來越受到銀行的青睞。銀保產(chǎn)品就是其中一類，不僅可以為銀行帶來可觀的中間收入，同時也是客戶資產(chǎn)配置的重要保障。

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