課程亮點(diǎn)

系統(tǒng)全面：從國際公約到國內(nèi)立法的反洗錢法律體系，到洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分類，以及金融機(jī)構(gòu)在反洗錢反恐融資中的法律責(zé)任，全面覆蓋反洗錢法律框架。

難點(diǎn)解析：課程重點(diǎn)講解了客戶盡職調(diào)查的基本原則和操作流程，包括初始、持續(xù)、重新和強(qiáng)化階段的盡職調(diào)查要求，以及在不同情況下的盡調(diào)策略，幫助理財(cái)師掌握實(shí)際反洗錢操作中的重難點(diǎn)，提升實(shí)際操作能力。

案例展示：結(jié)合最新的監(jiān)管要求和實(shí)際案例，分析大額和可疑交易監(jiān)控與報(bào)告的實(shí)際操作，使理財(cái)師能夠理解并應(yīng)用這些要求于日常工作中，提高對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理能力。

你將獲得

1. 了解金融機(jī)構(gòu)中各條線各部門反洗錢責(zé)任劃分

2. 掌握受益所有人的識(shí)別方法

3. 了解反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)與定性定量評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)

4. 掌握客戶盡職調(diào)查全流程解析

課程內(nèi)容

一、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)從何而來

• 洗錢與恐怖主義融資有何區(qū)別？洗錢風(fēng)險(xiǎn)與上游犯罪有何關(guān)聯(lián)？反洗錢監(jiān)管的法律框架是什么？

二、反洗錢反恐融資的公司治理

• 什么是“風(fēng)險(xiǎn)為本”的控制方法？獨(dú)立的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人職責(zé)是什么？董事會(huì)與業(yè)務(wù)條線的反洗錢責(zé)任范圍如何界定？洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理部門的責(zé)任范圍是什么？

三、反洗錢反恐融資的起點(diǎn)：與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系

• 什么叫“客戶”？什么是“業(yè)務(wù)關(guān)系”？

四、反洗錢反恐融資的重難點(diǎn)：客戶盡職調(diào)查

• 客戶盡職調(diào)查包括哪些步驟？如何進(jìn)行“客戶盡職調(diào)查”的外包？

五、客戶身份資料及交易記錄保存

• 客戶身份資料及交易記錄應(yīng)如何保存？客戶盡職調(diào)查與個(gè)人信息保護(hù)如何平衡？

六、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與交易行為監(jiān)控

• 客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)如何劃分？四類客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的緯度是什么？

七、大額交易和可疑交易

• 大額交易如何量化統(tǒng)計(jì)和報(bào)告？可疑交易模型如何設(shè)計(jì)和修正？

八、金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任

• 反洗錢執(zhí)法檢查機(jī)構(gòu)有哪些？反洗錢監(jiān)管處罰力度如何？

適合人群

• 銀行從業(yè)人員

• 保險(xiǎn)從業(yè)人員

• 基金從業(yè)人員

• 證券從業(yè)人員

• 財(cái)富公司從業(yè)人員