講師介紹

叢 偉 強(qiáng)

• 某壽險公司省分公司培訓(xùn)部總經(jīng)理兼銀行保險部副總經(jīng)理

• 某人壽公司第一屆全國講師大賽 第一名

• 某人壽公司總公司授予 杰出貢獻(xiàn)獎

• 某人壽公司總公司授予 優(yōu)秀講師獎

• 某人壽公司總公司授予 優(yōu)秀經(jīng)理人獎

• 東北財(cái)經(jīng)大學(xué) 保險學(xué)

課程亮點(diǎn)

源于實(shí)踐：客戶對保險功能的認(rèn)知不到位是由于從業(yè)人員對保險的功用介紹及配置方式不專業(yè)、不熟練造成的，老師通過大量的學(xué)習(xí)與實(shí)踐，總結(jié)方法論與工具運(yùn)用心得，闡述如何運(yùn)用保險獨(dú)有的“契約層”與“法律層”架構(gòu)讓客戶充分認(rèn)知到保險配置的重要性

案例剖析：課程詳細(xì)講解多個大額保單成交的真實(shí)案例，從合同設(shè)計(jì)、合同解說路徑原理、達(dá)成效果層面拆解，分析大額保單成交的關(guān)鍵點(diǎn)

你將獲得

1、了解年金類保險金信托客戶畫像

2、了解終身壽類保險金信托客戶畫像

3、對保險和信托的三權(quán)分離、三層管理的認(rèn)知

4、大額保單實(shí)操案例

課程內(nèi)容

一、銀保渠道傳統(tǒng)銷售模式的“瓶頸”

• 客戶對保險功能認(rèn)知不到位的情況該如何改善？

二、終身壽類保險金信托與年金類保險金信托

• 終身壽類保險金信托與年金類保險金信托的客戶畫像及功能分別是什么？

三、大額保單契約層與法律層的架構(gòu)設(shè)計(jì)

• 如何找到客戶的財(cái)富缺口？根據(jù)缺口可以做哪些規(guī)劃？

四、目標(biāo)客戶的篩選及需求挖掘

• 該從哪些方面著手去了解目標(biāo)客戶？

五、大額保單實(shí)操案例分享

• 根據(jù)不同的客戶情況，如何合理設(shè)計(jì)保單及信托架構(gòu)？

適合人群

• 銀行從業(yè)人員

• 保險從業(yè)人員

• 財(cái)富公司從業(yè)人員