講師介紹

盧 曉 慧

• 財務(wù)管理碩士

• 注冊會計師

• 中國CFO成員

• 中國企業(yè)財務(wù)管理協(xié)會商學院客座教授

課程亮點

高度概括：總結(jié)企業(yè)應收帳款的流程與痛點。

案例分析：結(jié)合自身經(jīng)驗分析銀行和企業(yè)如何更好地銜接，更好地促進企業(yè)改善經(jīng)營管理。

你將獲得

• 銷售回款流程與痛點

• 集團資金管理的兩種形式及優(yōu)缺點

• 影響資金管理模式的四個主要因素

• 銀企銜接的三個思維

課程內(nèi)容

繼上部分的企業(yè)應收帳款的事前、事中和事后的管理之后，本節(jié)課程重點介紹了企業(yè)銷售回款流程，包括與客戶對賬、開發(fā)票申請、郵寄發(fā)票、打款、導出銀行明細對賬、認/催款明細表、催款等步驟，中間也包括其中的財務(wù)痛點，比如麻煩、不及時、不準確等。

而后提出問題，銀行能夠解決這些痛點嗎，交易銀行是否可以解決呢？

除應收帳款管理外，另外一個降本增效的途徑就是銀行參與或服務(wù)企業(yè)的（集團）資金管理。這里介紹了集團資金管理的兩種形式，包括集中管理和分散管理，各有優(yōu)缺點。然后列出了影響資金管理的四個主要因素，包括有組織結(jié)構(gòu)、利益平衡、企業(yè)發(fā)展階段和系統(tǒng)搭建。重點分享的是系統(tǒng)搭建這一因素，就是財務(wù)系統(tǒng)、銀行和ERP系統(tǒng)能否連通。還介紹了老師親身經(jīng)歷的某集團資金池搭建案例。

最后課程介紹了（銀企）銜接思維，包括平衡、匹配和未來，具體是什么、如何應用，課程中都進行了精彩講解。

適合人群

銀行公司客戶經(jīng)理：了解資金池，精準的案例，更有助于你做好公司業(yè)務(wù)。

銀行理財師：眼界寬一點，機會多一點，公司業(yè)務(wù)突破口也許也有助于你個人業(yè)務(wù)的有效推進。