講師介紹

屈 慶

• 上海交通大學(xué)碩士

• 華創(chuàng)證券首席債券分析師

• 曾任江海證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家 聯(lián)席副總裁

課程亮點(diǎn)

解讀清晰：很多客戶不清楚自己不能承受什么風(fēng)險(xiǎn)，了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，分門別類，才能給出合適的投資建議。

獨(dú)到建議：客戶與產(chǎn)品的匹配，要充分了解市場，結(jié)合大類資產(chǎn)配置，首先在戰(zhàn)略層面投資方向上要正確。

經(jīng)驗(yàn)分享：投顧人員要具備一定的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對能力，做好極端風(fēng)險(xiǎn)情況下的策略應(yīng)對。

你將獲得

投資期限的不同而分別推薦——有的客戶投資期限相對靈活，推薦隨時(shí)申購贖回的產(chǎn)品，一年投資期限可以投資封閉式基金或者同期限理財(cái)產(chǎn)品。

投資者教育——投顧要把風(fēng)險(xiǎn)的大小定性的解釋給客戶，因?yàn)槟壳昂芏嗤顿Y者的風(fēng)險(xiǎn)意識較為淡薄，讓投資者認(rèn)識到風(fēng)險(xiǎn)是十分重要的。

課程內(nèi)容

一、如何為客戶提供專業(yè)化的投顧建議

了解客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好與投資期限，才能更好的對應(yīng)客戶需求匹配產(chǎn)品。

二、了解金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

要了解股票基金的特征，這里面有股票資產(chǎn)的特征，有基金經(jīng)理的風(fēng)格特征，有行業(yè)的因素；

還要了解債券基金，學(xué)會(huì)識別它的風(fēng)險(xiǎn)，收益和風(fēng)險(xiǎn)是對稱的，因?yàn)槔习傩諏︼L(fēng)險(xiǎn)是敏感的，所以與收益相比更偏重風(fēng)險(xiǎn)。

適合人群

銀行從業(yè)人士：提升自己的對投資顧問的認(rèn)識與服務(wù)水平，更好的服務(wù)客戶。

財(cái)富管理經(jīng)理：認(rèn)識專業(yè)化投資顧問，學(xué)會(huì)投資顧問的營銷與服務(wù)，解決客戶的問題。

私銀客戶經(jīng)理：學(xué)習(xí)投資顧問的專業(yè)服務(wù)知識，給客戶做投資指導(dǎo)和講解。