講師介紹

劉 寧 輝

• 經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士

• 財富管理專家

• 20余年金融行業(yè)實務(wù)經(jīng)驗

• 管理資產(chǎn)規(guī)模超過千億元

課程亮點

1、聚焦核心，把握重點：以高凈值人士作為目標(biāo)客群，相關(guān)的特點分析與總結(jié)由此展開，研究對象明確具體，要點突出，內(nèi)容代表性強。

2、數(shù)據(jù)詳實，分析透徹：整理并匯總大量數(shù)據(jù)，從統(tǒng)計圖表中進(jìn)行總結(jié)分析，并進(jìn)一步印證觀點，課程講述充分、到位。

你將獲得

1、通過畫像形式了解高凈值人群的特點

2、把握高凈值人士投資的兩個前提

3、學(xué)習(xí)投資“不可能三角”的特點及其分析與使用

課程內(nèi)容

1、高凈值客戶通常是具有“馬太效應(yīng)”優(yōu)勢的成功人士，他們在財務(wù)自由的前提下厭惡風(fēng)險、專注財富傳承、需要社會尊重，同時以基業(yè)長青、千年大計作為長遠(yuǎn)追求。

2、高凈值人士的投資主要有2個前提，即：利用投資“創(chuàng)富”和“守富”。創(chuàng)富的主要途徑是：經(jīng)營公司獲利、工資福利以及金融市場投資；而“守富”，即保證財富安全越來越得到境內(nèi)高凈值人群關(guān)注，成為其最重視的財富目標(biāo)。

3、高凈值人士投資的“不可能三角”由三個要素構(gòu)成，即：低風(fēng)險、高收益和高流動性。由于三者不可兼得，故兩兩搭配后，共有三種組合。不同組合對應(yīng)不同類型產(chǎn)品，在進(jìn)行投資工具選擇時要充分考慮。

適合人群

家辦理財師：感知高凈值客戶群體特點與投資風(fēng)險偏好，從需求出發(fā)，科學(xué)合理搭配投資工具，提升客戶信任度和客戶體驗，讓服務(wù)更有品質(zhì)和深度。

私銀客戶經(jīng)理：以高凈值客戶投資前提和目標(biāo)為導(dǎo)向，學(xué)習(xí)除銀行理財以外投資工具的使用與選擇邏輯，完善知識體系架構(gòu)，提升服務(wù)水平。

券商投顧/理財師：深化對投資不可能三角的理解，把握各類投資工具的特點與用途，增進(jìn)對高凈值客戶的了解與認(rèn)知，精準(zhǔn)匹配服務(wù)，挖局業(yè)務(wù)機會。