講師介紹

郭 鑒 旻

• 中國社科院研究生院碩士導(dǎo)師

• 搜狐特約理財師

課程亮點(diǎn)

1、問題導(dǎo)向，內(nèi)容直給：沒有過多的鋪墊，老師會以提問的方式引出問題，非常直接的給出答案，學(xué)習(xí)起來覺得爽快干脆。

2、工具推薦，高效工作：老師在課程中教我們使用合適的工具高效進(jìn)行工作，同時還能提升專業(yè)度。

你將獲得

1、基金健診的方法

2、深入了解基金定投

課程內(nèi)容

一、基金持續(xù)投資

1. 基金長期持有是有條件的

• 持有較優(yōu)質(zhì)的基金

• 定期檢驗基金質(zhì)地變化，及時進(jìn)行調(diào)整

• 心態(tài)修煉：坐看潮起潮落

2. 基金診斷

• 看評分

• 看圖形

• 組合測評：

相關(guān)性分析 ＞80%強(qiáng)相關(guān)

50%-80%中度相關(guān)

＜50%弱相關(guān)

• 最大的陷阱：明星基金。冷靜對待明星基金

二、基金定投的深入認(rèn)識

1. 基金定投挑選基金的原則

• 降低成本：入場時市場點(diǎn)位低+前期基金波動大

• 提升漲幅：基金的整體漲幅要大

選擇波動率大且長期漲幅靠前的基金。

2. 什么類型的基金適合定投

股票型基金：

a. 指數(shù)型基金：大盤類指數(shù)不合適，中小盤或創(chuàng)業(yè)板類指數(shù)合適。

原因：大盤類指數(shù)的波動率大，但長期的收益很差。

與中小創(chuàng)相關(guān)的指數(shù)型基金的波動率、長期收益均符合要求。

b. 普通股票型：符合要求。

債券型基金

可轉(zhuǎn)債基金：波動率與漲幅都符合要求

混合型基金

偏股配置型、靈活配置型、平衡配置型：符合要求

3. 基金定投操作鐵律

絕不止損、必須止盈。

適合人群

銀行客戶經(jīng)理：對基金銷售有正確的認(rèn)知，提升基金業(yè)務(wù)能力水平。

銀行管理階層：能夠?qū)︺y行基金業(yè)務(wù)有清楚的認(rèn)識，在進(jìn)行業(yè)務(wù)推進(jìn)時，有重點(diǎn)，有策略。