課程亮點

• 理財投資者的風險承受能力特點

• 理財產(chǎn)品的風險特點

• 理財服務中實踐“風險匹配”的技能

你將獲得

• 了解現(xiàn)階段理財投資者的風險承受能力特點

• 了解現(xiàn)階段銀行理財產(chǎn)品的風險特點

• 了解理財新規(guī)則對“賣者盡責”與“風險匹配”的具體要求

• 了解防止服務誤導的基本技能

課程內(nèi)容

從2018年起，作為“資管新規(guī)”在銀行理財領(lǐng)域的配套文件，銀保監(jiān)會先后發(fā)布施行了涉及理財業(yè)務、理財產(chǎn)品銷售和理財子公司的多則規(guī)定，稱為“銀行理財新規(guī)”，這不僅廢止了以往頒布施行的相關(guān)文件，更是開啟了銀行理財業(yè)務的新時期。

《銀行理財新規(guī)對金融從業(yè)人員的影響》以理財職業(yè)從業(yè)者在理財新規(guī)情勢下所面臨的挑戰(zhàn)與機遇為關(guān)切出發(fā)點，通過對理財業(yè)務合規(guī)風險的分析，提示了從事理財業(yè)務時應當注意的問題，并為理財從業(yè)人員適應新規(guī)則提供建議、應具有的素質(zhì)和準備。

本課程共分上、中、下三講，本課程為第二講《理財合規(guī)風險識別》。

介紹現(xiàn)階段銀行理財投資者與理財產(chǎn)品的風險特點，作為理財從業(yè)人員如何做到對投資者和理財產(chǎn)品的風險識別，從哪些方面來提升自我服務技能以符合規(guī)范的要求，防止因發(fā)生“誤導”而承擔的法律責任。

適合人群

• 金融理財執(zhí)證人