各位學(xué)員：

大家好!

根據(jù)經(jīng)濟(jì)環(huán)境與金融市場(chǎng)的變化，現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)（上海）有限公司（FPSB China）修訂了《CFP認(rèn)證教學(xué)與考試大綱（2021）》并于2021年7月1日起實(shí)施，相關(guān)教學(xué)資源也將于2021年4月中旬完成更新。為幫助2021年7月1日之前開課且未通過認(rèn)證考試的學(xué)員快速了解主要考點(diǎn)變化，F(xiàn)PSB China 授權(quán)北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司研究院比對(duì)新舊兩版《考試大綱》的變化，整理編寫了《CFP教學(xué)與考試內(nèi)容變動(dòng)說明》（2021年7月版）。

請(qǐng)廣大CFP認(rèn)證培訓(xùn)學(xué)員復(fù)習(xí)備考時(shí)關(guān)注《CFP認(rèn)證教學(xué)與考試大綱（2021）》以及《CFP教學(xué)與考試內(nèi)容變動(dòng)說明》（2021年7月版）。

本次課程修改的原則：

1、理論部分遵循化繁就簡(jiǎn)，摒棄晦澀的原則，力圖用鮮活的市場(chǎng)現(xiàn)象來說明傳統(tǒng)理論的價(jià)值所在。

2、實(shí)務(wù)部分加入更多應(yīng)用場(chǎng)景內(nèi)容，將理財(cái)規(guī)劃需求體現(xiàn)到具體的業(yè)務(wù)流程中。

各模塊修改情況如下：

CFP投資規(guī)劃模塊：大幅度增加了基金部分的內(nèi)容，對(duì)中國(guó)當(dāng)前的公募基金投資進(jìn)行客觀的收益風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)并提供有價(jià)值的分類篩選策略。

CFP個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃模塊：大幅度調(diào)整了該部分的內(nèi)容，針對(duì)當(dāng)前中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的新變化以及個(gè)人和家庭固有的一些投保偏見進(jìn)行了系統(tǒng)糾正，尤其是各類險(xiǎn)種的重點(diǎn)條款以及不同保險(xiǎn)的組合投保策略分析，使得金融理財(cái)師能夠進(jìn)行合理的保險(xiǎn)推薦和方案設(shè)計(jì)。

CFP員工福利與退休規(guī)劃模塊：跟進(jìn)政策變化、境內(nèi)外現(xiàn)狀及趨勢(shì)，調(diào)整邏輯框架，測(cè)算需求的缺口，進(jìn)而提供解決的具體途徑。

CFP個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃模塊：對(duì)該模塊進(jìn)行了全面修改，在強(qiáng)調(diào)稅務(wù)合規(guī)的前提下，著重分析境內(nèi)稅種優(yōu)化和跨境稅務(wù)管轄、稅務(wù)信息交換。

CFP金融理財(cái)綜合規(guī)劃案例模塊：針對(duì)環(huán)境的變化，全面更新了課程的案例，也更新了案例分析的工具，將原有的Excel分析全面修改為實(shí)時(shí)的軟件輸入和方案調(diào)整分析，進(jìn)一步與實(shí)際工作接軌，強(qiáng)化了案例對(duì)實(shí)務(wù)的指導(dǎo)作用。

最后，祝大家順利通過考試。

金庫網(wǎng)

2021年3月25日